- Smurfing
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Smurfing ist eine Form der Geldwäsche, bei der die Einzahlung eines hohen Geldbetrags auf ein Konto verschleiert werden soll. Dazu wird der Geldbetrag in eine Vielzahl kleinerer Geldbeträge aufgeteilt, die dann in mehreren Tranchen transferiert werden. Ein für das Konto ungewöhnlich hoher Geldbetrag soll so in der Vielzahl anderer Transaktionen auf dem Konto nicht mehr auffallen.
Dieses Verfahren findet insbesondere dann Anwendung, wenn Beträge über 15.000 Euro eingezahlt werden sollen. Bei Bareinzahlungen ab 15.000 Euro ist zwingend eine Identifikation des Einzahlers und eine Speicherung der Daten über einen Zeitraum von fünf Jahren vorgeschrieben. Um diese Verpflichtung zu umgehen, wird der Betrag in mehreren Tranchen eingezahlt, die jede für sich diese Grenze nicht überschreitet.
Bei den Banken eingesetzte Systeme zur automatischen Erkennung von Geldwäsche verfügen heute über Algorithmen, um Smurfing zu erkennen.
Der Name ist vom englischen Namen der Schlümpfe (Comicfiguren, englisch: Smurfs) abgeleitet. Die Schlümpfe bilden eine große Gruppe, die aus vielen kleinen Individuen besteht. In diesem Sinne wird beim Smurfing aus etlichen Einzelbeträgen eine große Geldsumme zusammengetragen.
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