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Talanx AG 
Rechtsform Aktiengesellschaft Gründung 1996 Sitz Hannover Leitung Herbert K. Haas (Vorstandsvorsitzender) Mitarbeiter ca. 18.000 (2010) Umsatz 22 Mrd. € (2010) Produkte Versicherungen und Finanzdienstleistungen Website www.talanx.de Die Talanx AG ist ein deutscher Versicherungskonzern mit Sitz in Hannover. Die Talanx AG ist der drittgrößte deutsche Versicherungskonzern (nach der Allianz und Münchener Rück/ERGO) und die elftgrößte Versicherungsgruppe in Europa. Die Talanx AG ist in mehr als 150 Ländern aktiv. Alleiniger Eigentümer der Talanx AG ist der HDI-Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, der im Wesentlichen als Eigentümergesellschaft des Talanx-Konzerns fungiert.
Inhaltsverzeichnis
Geschichte
1903 wird der „Haftpflichtverband der deutschen Eisen- und Stahlindustrie“ als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (HDI V.a.G.) gegründet. Können sich am Anfang nur Unternehmen aus dieser Branche dort versichern, wird das Angebot in den nächsten Jahrzehnten auch für Unternehmen aus anderen Branchen ausgeweitet (näheres zur Geschichte der HDI: HDI Versicherungen).
Um die strategische Konzernführung und das operative Versicherungsgeschäft voneinander zu trennen, wird 1996 die HDI Beteiligung AG gegründet. Das Versicherungsgeschäft wurde in eigenständige Gesellschaften ausgegliedert. Um Verwechselungen mit der Marke HDI zu vermeiden, wird 1998 die HDI Beteiligung AG in die Talanx AG umbenannt. Seitdem hat die Konzernleitungsfunktion die Talanx übernommen. Der Name Talanx wurde als Kunstwort aus den Begriffen Talent und Phalanx geschaffen und soll demnach etwa „Bündelung der Fähigkeiten“ bedeuten.
2005 verkündete der Talanx-Versicherungskonzern die Absicht, die operativen Gesellschaften der Gerling-Gruppe für 1,4 Mrd. € zu übernehmen. Im April 2006 wurden die Gerling-Gesellschaften in die Talanx AG integriert, aufgeteilt in eine Leben- und eine Sach-Serviceholding. Aus den Kapitalanlage- und Immobiliengesellschaften des Gerlingkonzern und den ehemaligen Ampega-Gesellschaften entstand Anfang Oktober 2006 die neue Marke AmpegaGerling, die 2011 in die Talanx Asset Management GmbH umfirmiert wurde. Sie erbringt in erster Linie Dienstleistungen zur konzerninternen Immobilien- und Vermögensverwaltung und vertreibt darüber hinaus Fonds an private und institutionelle Investoren. Talanx Asset Management ist damit ein wesentlicher Teil des Konzernsegments Finanzdienstleistungen im Talanx-Konzern.
Für das dritte Quartal 2011 plant die Talanx AG einen Börsengang in mehreren kleinen Tranchen. Die endgültige Anpassung der Unternehmensstruktur an Kundengruppen sowie weitere Akquisitionen in Lateinamerika, Mittel- und Osteuropa sind laut Aussagen des Vorstandsvorsitzenden allerdings Voraussetzung für den IPO.[1]
Konzernstruktur
Talanx ist ein Mehrmarkenkonzern. An der Spitze steht die Talanx AG, die die Aufgaben einer Management- und Finanzholding im Konzern übernimmt, selbst jedoch nicht im Versicherungsgeschäft tätig ist. Alleiniger Mehrheitseigentümer der Talanx AG ist der HDI V.a.G., ein Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. Das operative Versicherungsgeschäft wird von den Konzerngesellschaften der Talanx-Gruppe betrieben.
Konzerngesellschaften
Aktuelle Konzernzweige: [2]
- Aspecta AG (im März 2011 auf die HDI-Gerling Lebensversicherung AG verschmolzen)[3]
- Anbieter fondsgebundener Lebensversicherungen
- eine der führenden Rückversicherungsgruppen weltweit
- deutsche Versicherung für Privatkunden im Geschäftsstellen- und Direktvertrieb
- nationale und internationale Sach- und Lebensversicherung im lokalen Erstversicherungsgeschäft
- ungarische Lebens- und Schaden/Unfallversicherung Magyar Posta Biztosító (Ungarn)
- Vorsorgespezialist für Sparkassen
- Servicedienstleister für freie Vermittler, Makler und Finanzvertriebe
- konzerninterner Rückversicherungsmakler
- Bank- und Versicherungskooperation mit der Postbank
- Finanzdienstleister des Talanx Konzerns
- Die neue leben Lebensversicherungs AG ist ein Partner der Sparkassen im Bereich Vorsorge und Absicherung.
Geschäftsbereiche
Die Talanx ist mit ihren Gesellschaften seit dem 1. Januar 2011 in fünf Geschäftsbereichen tätig (siehe Organigramm):
- Talanx Deutschland AG (Privat- und Firmenversicherung Deutschland)
- Talanx International AG (Privat- und Firmenversicherung International)
- HDI-Gerling Industrie Versicherung AG (Industrieversicherung)
- Hannover Rückversicherung AG (Rückversicherung)
- Schaden-Rückversicherung
- Personen-Rückversicherung
- Konzernfunktionen
wesentliche Beteiligungen
Die Talanx AG hat mittlerweile das gesamte Versicherungsgeschäft der Postbank übernommen. Im Juli 2007 erwarb die Talanx AG für 550 Mio. EUR die noch ausstehenden 50 % der Anteile an der PB Lebensversicherung AG und an der PB Versicherung AG und wurde dadurch Alleinaktionär dieser beiden Gesellschaften. Die von der Talanx gehaltenen Anteile an diesen beiden Gesellschaften sowie an der BHW Lebensversicherung AG und der BHW Pensionskasse AG wurden mittlerweile in die ProACTIV Holding AG eingebracht, die von der Talanx kontrolliert wird.[4]
Die Talanx AG erklärte Mitte März 2009, einen Anteil von 8,4 % am Finanzvertrieb MLP AG übernehmen zu wollen. Zusammen mit dem in den Monaten zuvor aufgebauten Anteil von 1,5 % beträgt die Beteiligung von Talanx an MLP damit insgesamt 9,9 %. Darüber hinaus wird die Beteiligung an der Swiss Life auf einen Anteil von 9,9 % ausgebaut. Die Talanx AG hielt bereits 2,9 %, will 3,0 % aus Eigenbeständen der Swiss Life übernehmen und 4,0 % am Aktienmarkt kaufen.[5]
Außerdem steht die Talanx-Tochter HDI-Gerling vor dem Markteintritt auf dem indischen Subkontinent. Die HDI-Gerling International Holding AG und das indische Finanzunternehmen Magma Fincorp Limited unterzeichneten Ende Juli 2009 ein Abkommen über die Gründung eines Joint Venture.[6]
Meiji Yasuda Life Insurance Company, Tokio, und die Talanx AG haben am 4. November 2010 einen Vertrag über eine langfristige strategische Kooperation unterzeichnet, die mit einer Kapitalbeteiligung unterlegt ist. Das vorrangige Ziel dieser strategischen Kooperation ist es, gemeinsam Geschäftsmöglichkeiten in den immer stärker globalisierten Versicherungsmärkten zu nutzen, um das künftige Wachstum beider Unternehmen zu unterstützen.
Die HDI-Gerling Industrie Versicherung AG übernimmt Anfang 2011 den niederländischen Sachversicherer Nassau Verzekering Maatschappij N.V. rückwirkend zum 30. September 2010. Die Gesellschaft ist ein etablierter Nischenversicherer, der sich in den Niederlanden und darüber hinaus auf Spezialsparten wie Berufshaftpflicht, D&O und Krisenmanagement konzentriert hat. Endkunden sind mittlere und kleinere Unternehmen. Mit rund 160 Mitarbeitern erwirtschaftete sie 2010 ein Prämienvolumen von 106 Mio. EUR.
Geschäftszahlen für den Konzern (nach IFRS)
Wichtige Kennzahlen der Talanx AG[7] Jahr 2006 2007 2008 2009 Gebuchte Bruttoprämien (Mrd. Euro) 19,4 19,1 19,0 20,9 Gebuchte Nettoprämien (Mrd. Euro) 15,0 14,9 14,9 17,3 Operatives Ergebnis (EBIT) (Mio. Euro) 1.286 1.462 618 1.535 Konzernergebnis (Mio. Euro) 394 477 187 526 Kapitalanlagen (Mrd. Euro) 57,8 61,6 62,2 67,0 Kapitalanlagenergebnis (Mio. Euro) 2.516 2.702 1.610 2.866 Eigenkapital (Mrd. Euro) 5,5 8,3 7,8 7,2 Eigenkapitalrendite n. Steuern (%) 11,7 13,1 5,1 12,8 Mitarbeiter zum 31.12. (Anzahl) 16.576 15.996 16.541 16.921 Quellen
- ↑ http://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2010-03/16297175-interview-talanx-will-erst-nach-konzernumbau-an-die-boerse-015.htm INTERVIEW/Talanx will erst nach Konzernumbau an die Börse
- ↑ Die Konzernstruktur der Talanx AG; http://www.talanx.de/de/ueber_talanx/konzernstruktur/index.jsp
- ↑ Verschmelzung Aspecta auf HDI-Gerling. Abgerufen am 8. Dezember 2010.
- ↑ http://www.welt.de/welt_print/article1037642/Talanx_kauft_alle_Versicherer_der_Postbank.html
- ↑ http://www.handelsblatt.com/unternehmen/banken-versicherungen/talanx-steigt-bei-swiss-life-und-mlp-ein;2212753;2
- ↑ http://www.hdi-gerling.de/docs/pressemeldungen/2009/090728_jv_indien_hgint.pdf
- ↑ Geschäftsbericht Talanx AG; http://www.talanx.de/de/publikationen/index.jsp
Weblinks
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