Dexia

Dexia
Rechtsform	Société anonyme
ISIN	BE0003796134
Gründung	1996
Sitz	Brüssel, Belgien
Leitung	Pierre Mariani (CEO)[1]
Mitarbeiter	36.500 (30. Juni 2008)
Umsatz	6,163 Milliarden EUR (2009)
Branche	Finanzen
Website	www.dexia.com

Dexia, ein an den Börsen in Brüssel und Paris notierter Bankkonzern mit Hauptsitz in Brüssel, ist vornehmlich in der Finanzierung der öffentlichen Hand tätig. Dexia wurde 1996 durch die Fusion von Crédit Communal de Belgique (gegründet 1860) und Crédit Local de France (gegründet 1987) geformt. Der Dexia-Börsengang erfolgte am 2. Januar 1997 mit einem Startkurs von 6,86 Euro je Aktie. Aufgrund massiver Probleme des Konzerns im Zuge der Finanzkrise 2011 wird die Bank in mehrere Einheiten aufgespalten.

Die Bank ist eine der 29 Großbanken, die vom Financial Stability Board (FSB) als „systemically important financial institution“ (systemisch bedeutsames Finanzinstitut) eingestuft wurden.^[2] Sie unterliegt damit einer besonderen Überwachung und strengeren Anforderungen an die Ausstattung mit Eigenkapital. ^[3]

Die Konzernzentrale ist der Tour Dexia, mit 38 Etagen und 145 Metern in den Jahren 2002 bis 2006 in Brüssel gebaut.

Dexia Tower

Der illuminierte Dexia Tower bei Nacht

Geschichte

Finanzkrise ab Herbst 2008

Aufgrund der internationalen Finanzkrise erhielt die Dexia Group am 3. Oktober 2008 Staatsbeihilfen von jeweils drei Milliarden Euro von Belgien und Frankreich und 376 Millionen Euro von Luxemburg. Dafür erhielten Belgien und Frankreich Anteile von jeweils 5,7 Prozent an der Dexia.^[4]

Die finanziellen Probleme der Dexia ergaben sich insbesondere aus Milliarden-Darlehen an die Depfa Bank in Dublin/Irland, eine Tochtergesellschaft der deutschen Pfandbriefbank Hypo Real Estate (HRE).^[5][6]

Nachdem in den ersten Oktobertagen des Jahres 2008 die Aktiennotierung eingebrochen war, gaben am 9. Oktober 2008 die Regierungen der Staaten von Frankreich, Belgien und Luxemburg eine Garantieerklärung für die Dauer eines Jahres ab, um der Bank die Aufnahme weiterer Kapitalmittel zu ermöglichen.^[7][8][9]

Im Februar 2009 verkündete die Dexia Bank Verluste 2008 von 3,326 Milliarden. Euro bzw. 4,2 Milliarden US-Dollar.^[10][11]

Die EU-Kommission war nicht vom Rettungsplan für die Dexia-Gruppe überzeugt und hat eine Untersuchung dazu eingeleitet.^[12] Am 14. Oktober 2009 hat die EU-Kommission die Zustimmung gegeben, die Staatsgarantien von Frankreich, Belgien und Luxemburg für die Dexia-Gruppe bis zum 31. Oktober 2010 zu verlängern.^[13] Dexia verkauft mit „Dexia Epargne Pension“ sein Lebensversicherungsgeschäft an BNP Paribas.^[14] Das geschäftsführende Verwaltungsratsmitglied der Bank Pierre Mariani kündigte an, dass Dexia entschlossen sei, die Staatsgarantien bis Ende 2010 abzulösen.^[15] Zum 30. Juni 2010 verzichtete die Dexia vorzeitig auf sämtliche Staatsgarantien.^[16][17]

Am 4. Oktober 2011 wurden massive finanzielle Probleme der Dexia bekannt, die auch die deutsche Tochter betreffen.^{[18] [19] [20] [21]}

Noch drei Jahre nach Ausbruch der Finanzkrise hat die Bank ihre Altlasten immer noch nicht in den Griff bekommen. Im zweiten Quartal 2011 hatte die Gruppe vier Milliarden Euro Verlust gemeldet. Die Bank, deren Geschäftsmodell auf die Finanzierung öffentlicher Kreditgeber wie Kommunen, Städte und Staaten gerichtet war, hatte sich mit 3,8 Milliarden Euro in griechischen Staatsanleihen und mit einer Milliarde Euro in griechischen Privatanleihen engagiert. Darum hat Dexia im ersten Semester 2011 auf die Griechenlandanleihen einen Wertabschlag von 21 Prozent, das sind 377 Millionen Euro, vorgenommen, nachdem sich die Regierungschefs auf eine Beteiligung des Privatsektors am Schuldenschnitt für Griechenland geeinigt hatten.^[22]

Aufspaltung

Am 10. Oktober 2011 kündigte die Dexia S.A die Aufspaltung der Bank an. Zudem sollen 95 Milliarden Euro an riskanten Wertpapieren in eine Bad Bank ausgelagert werden.^[23]

Das belgische Geschäft Dexia Banque Belgique wurde zum 20. Oktober 2011 von der belgischen Regierung für vier Milliarden Euro übernommen.^[24] Außerdem werde die gesamte Bank von Belgien, Frankreich und Luxemburg mit Staatsgarantien in Höhe von 90 Milliarden Euro ausgestattet, wovon Belgien einen Anteil von 60,5 Prozent tragen wird. Luxemburgs Anteil an diesem Garantieprogramm beträgt 3 Prozent, was auf max. 2,7 Milliarden Euro veranschlagt wird. Zusammen mit den von 2008 verbliebenen Restgarantien bürgt der Staat Luxemburg in diesem Zusammenhang für vier Milliarden Euro, was 9,6 Prozent des Luxemburger Bruttoinlandprodukts im Jahre 2010 entspricht.^[25]

Das Geschäft mit der französischen Kommunalfinanzierung wird abgespalten und von der französischen Staatsbank Caisse des Depots (CDC) und der Postbank (Banque Postale) übernommen.

Aktionärsstruktur

Die Dexia Group hatte am 3. Oktober 2008 folgende Aktionärsstruktur: ^[26]

Anteil	Aktionär
17,6 %	Caisse des Dépôts et Consignations (F)
14,1 %	Holding Communal (B)
13,9 %	Groep ARCO (B)
5,7 %	Französischer Staat (F)
5,7 %	Belgischer Staat (B)
5,7 %	Belgische Regionen (B)
5,0 %	Ethias Group (B)
3,0 %	CNP Assurances (F)
2,6 %	Dexia Beschäftigte
3,0 %	Institutionelle + sonstige Anleger

Aktivitäten im Ausland

Regionen der Aktivität des Konzerns

• In Deutschland gehört zum belgisch-französischen Konzern mittlerweile komplett die Tochter Dexia Kommunalbank Deutschland AG (bis Februar 2006: Dexia Hypothekenbank Berlin AG) mit Sitz in Berlin. Zum Ende des Geschäftsjahres 2004 hatte das deutsche Tochterunternehmen eine Bilanzsumme von 35,05 Milliarden Euro und gehört somit zu den größten deutschen Banken (Platz 36). Ihr Standort ist Berlin.
• In Österreich war sie bis zum 3. November 2008 Minderheitsaktionär der Kommunalkredit Austria, bei der 2008 die Volksbank Gruppe Mehrheitseigentümer war. Die Kommunalkredit wurde an diesem Tag durch eine Not-Verstaatlichung vor dem Bankrott gerettet.
• In Luxemburg hatte die Crédit Communal de Belgique im Jahr 1992 bereits eine Mehrheit an der Banque Internationale à Luxembourg (BIL) übernommen, die sie im Jahre 1996 mit in die Fusion eingebracht hatte. Heute heist diese Tochter Dexia-BIL und ist nach der Anzahl der Filialen und der Privatkunden die zweitgrößte Bank in Luxemburg nach der Spuerkeess und vor der BGL BNP Paribas. Am 10. Oktober 2011 hat Luxemburgs Finanzminister Luc Frieden mitgeteilt, dass eine Finanzgruppe aus Katar bereit sei, die luxemburgische Dexia-Tochter Dexia-BIL zu übernehmen.^[27]
  

  Dexia-BIL, Luxemburg-Hollerich
• Aus der Zusammenarbeit mit der Royal Bank of Canada ist die Tochter RBC Dexia entstanden; mit Sitz in London und einem Finanzzentrum in Luxemburg.^[28]
• Dexia hat am 31. Mai 2006 75 Prozent der Anteile an der Denizbank von der Zorlu Holding für 2,437 Milliarden US-Dollar übernommen. Dieser Anteil wurde auf 99,79 Prozent ausgebaut. Die Denizbank ist mit 244 Filialen auf Platz 6 der Privatbanken in der Türkei.^[29]
• Die amerikanische Versicherungsgesellschaft Financial Security Assurance Inc. (FSA) wurde von März bis Juni 2000 übernommen.^[30][31]

Weblinks

 Commons: Dexia – Sammlung von Bildern, Videos und Audiodateien

• Homepage Dexia (Konzern)
• Homepage Dexia Banque Belgique
• Homepage Dexia Kommunalbank Deutschland
• Profil und Geschichte der Dexia
• Website der Dexia Towers

Belege

1. ↑ http://denizbank.at/de/NewsDetail.aspx?newsID=3
2. ↑ Policy Measures to Address Systemically Important Financial Institutions. In: Financial Stability Board (FSB) vom 4. November 2011 (PDF-Datei)
3. ↑ Banken müssen mehr Kapital vorhalten. In: Frankfurter Allgemeine Zeitung vom 4. November 2011
4. ↑ Dexia#Kapitaal
5. ↑ Dexia Pressemitteilung vom 5.Oktober 2008
6. ↑ http://www.dexia.com/docs/2008/2008_news/20081005_bd_uk.pdf
7. ↑ http://www.ftd.de/unternehmen/finanzdienstleister/:ROUNDUP-2-Staatsgarantien-f%FCr-Dexia-Hypothekenbank-Zweite-Rettungsaktion/424021.html
8. ↑ http://www.ftd.de/politik/europa/:Nach-Kurssturz-Staaten-garantieren-f%FCr-Dexia-Bank/423831.html
9. ↑ http://www.demorgen.be/dm/nl/996/Economie/article/detail/447901/2008/10/11/quot-Ook-Dexia-organiseert-luxefeest-in-Monaco-quot.dhtml
10. ↑ http://www.expatica.com/be/news/local_news/Franco_Belgian-bank-Dexia-posts-3_3-billion-euros-losses-for-2008--.html
11. ↑ http://www.dexia.com/docs/2009/2009_year_4Q/PDF/20090226_Slides_Journalist_UK.pdf
12. ↑ EU-Kommissioun: Enquete iwwer Rettungsplang vun der Dexia. RTL - 13. März 2009, 12:36 - Fir d'lescht aktualiséiert: 19. März 2009, 09:15.
13. ↑ EU-Kommissioun: Accord fir Verlängerung vun Dexia-Garantien. RTL - 31. Oktober 2009, 10:24 - Fir d'lescht aktualiséiert: 3. November 2009, 23:39.
14. ↑ Dexia trennt sich von Lebensversicherung. Luxemburger Wort, 9. Dezember 2009 18:05 Uhr.
15. ↑ Helmut Wyrwich: Dexia: Ende 2010 ohne Staatsgarantien. Tageblatt. Zeitung fir Lëtzebuerg, 20. Dezember 2009.
16. ↑ Dexia ohne staatlichen Schutzschirm Tageblatt. Zeitung fir Lëtzebuerg, 30. Juni 2010.
17. ↑ http://www.dexia.com/docs/2010/2010_news/20100630_Dexia_exit%20guarantee_EN.pdf
18. ↑ http://www.ftd.de/unternehmen/finanzdienstleister/:liquiditaetssorgen-frankreich-und-belgien-wollen-dexia-stuetzen/60111708.html
19. ↑ http://www.wort.lu/wort/web/business/artikel/2011/10/163337/spektakulaerer-absturz-der-dexia-aktie-in-paris.php
20. ↑ http://www.wort.lu/wort/web/business/artikel/2011/10/163357/bil-vor-verkauf.php
21. ↑ Bericht im Handelsblatt vom 9. Oktober 2011, abgerufen am 9. Oktober 2011
22. ↑ Michèle Sinner: Preemptive strike. In: D’Lëtzebuerger Land, 7. Oktober 2011. S. 12f.
23. ↑ http://de.reuters.com/article/topNews/idDEBEE79900E20111010
24. ↑ Dexia Bank Belgien vom belgischen Staat übernommen. Abgerufen am 20. Oktober 2011. 
25. ↑ Michèle Sinner: Geplant, geplant, geplant. In: D’Lëtzebuerger Land, 14. Oktober 2011. S. 13.
26. ↑ http://www.dexia.com/e/you-are/shareholder-stockinfo.php
27. ↑ Luc Frieden annonce qu’un groupe financier du Qatar est prêt à reprendre la Dexia-BIL Regierungsmitteilung, 10. Oktober 2011.
28. ↑ RBC Dexia: Verhandlungen sind geplatzt. Tageblatt 3. Dezember 2009.
29. ↑ http://www.groupearco.be/index/be-fr/2095/navigationcats/565/
30. ↑ http://www.dexia.com/e/services/search.php?search=fsa&offset=40&type1=&type2=press&type3=&type4=
31. ↑ http://www.dexia.com/e/discover/organization.php

Unternehmen im BEL20 (Stand: 1. August 2011)

Anheuser-Busch InBev | Ackermans & van Haaren | Ageas Holding | Befimmo-Sicafi | Bekaert | Belgacom | Cofinimmo | Colruyt | Delhaize Group | Dexia | Groupe Bruxelles Lambert | GDF Suez | KBC Bank | Mobistar | Nyrstar | Omega Pharma | Solvay | Telenet Group | UCB | Umicore