GLS Gemeinschaftsbank

GLS Gemeinschaftsbank
Staat	Deutschland
Sitz	Bochum
Rechtsform	eG
Bankleitzahl	430 609 67[1]
BIC	GENO DEM1 GLS[1]
Gründung	1974
Verband	BVR
Website	gls.de
Geschäftsdaten 2010[3]
Bilanzsumme	1,67 Mrd. Euro (Juni 2011: >2 Mrd.)[2]
Einlagen	1,602 Mrd. Euro
Kundenkredite	877 Mio. Euro
Mitarbeiter	313
Geschäftsstellen	7
Mitglieder	17.500
Leitung
Vorstand	Thomas Jorberg (Sprecher), Andreas Neukirch
Liste der Genossenschaftsbanken in Deutschland

Eingang mit Logo der GLS Bank

Die GLS Gemeinschaftsbank eG ist eine Genossenschaftsbank. GLS steht für Gemeinschaftsbank für Leihen und Schenken.

Die GLS Bank gehört dem Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) und dessen Sicherungseinrichtung an. Sie wurde 1974 gegründet und war die erste Bank in Deutschland, die nach sozial-ökologischen Grundsätzen arbeitet. Die GLS Gemeinschaftsbank entstammt dem anthroposophischen Milieu^[4]. Ihre Zentrale befindet sich in Bochum, weitere Niederlassungen gibt es in München, Hamburg, Frankfurt am Main, Stuttgart, Freiburg und Berlin. Anfang 2003 übernahm die GLS Bank die Geschäfte der in finanzielle Schwierigkeiten geratenen Ökobank. Durch die Übernahme der IntegraBank (München) im Jahr 2008 verstärkt die Bank ihr Engagement auch im christlich-kirchlichen Bereich.^[5]

Die GLS Bank wurde in einer breiten Umfrage der Zeitschrift Börse Online und des Nachrichtensenders n-tv mit Abstand zur Bank des Jahres 2010 und 2011 gewählt.^[6][2] Bei einem großen deutschen Bankentest mit über 100.000 Kunden im Frühjahr 2011 erhielt sie Bestnoten im Service sowie die beliebteste Baufinanzierung attestiert.^[7]

Geschäftsprinzip

Die Bank finanziert mehr als 11.000 Unternehmen und Projekte pro Jahr, die in Bereichen wie freie Schulen und Kindergärten, regenerative Energien, Behinderteneinrichtungen, Wohnen, nachhaltiges Bauen und Leben im Alter tätig sind.^[8] Die Geschäftstätigkeiten zielen somit nicht auf eine reine finanzielle Gewinnmaximierung ab. Nicht finanziert werden unter anderem Alkohol, Atomenergie, Embryonenforschung, grüne Gentechnik, Rüstung, Tabak, Kinderarbeit und Tierversuche.^[9] Als Teil der Unternehmensphilosophie sieht die Bank die Transparenz in ihrer Kreditvergabe. So werden alle an Unternehmen vergebene Kredite in der Kundenzeitschrift „Der Bankspiegel“ veröffentlicht.

Zur Transparenz und Mitbestimmung zählt, dass die Kunden bei der Kontoeröffnung bestimmen können, wo ihr Geld angelegt werden soll. Einige der Projekte werden auch auf der Internetseite vorgestellt.^[10] Die Einlagen können in folgende Branchen eingebracht werden:

• Ökologische Landwirtschaft
• Nachhaltiges Bauen
• Wohnprojekte
• Regenerative Energien
• Biobranche und andere Unternehmen
• Freie Schulen und Kindergärten
• Gesundheit
• Behinderteneinrichtungen
• Leben im Alter
• Kultur

Zur nachhaltigen Orientierung der Genossenschaftsbank gehört auch, dass die Geschäftsguthaben ihrer Mitglieder laut Satzung nicht verzinst werden^[11] und ihnen somit keine Gewinnbeteiligung ausgezahlt wird. Hintergrund ist, dass nicht die Gewinnmaximierung, sondern die Realisierung sozial-ökologischer Projekte und Unternehmen im Vordergrund stehen.

Das Unternehmen ist nach „Stop Climate Change“ zertifiziert, um die Klimabilanz stetig zu verbessern und veröffentlicht regelmäßig die ökologischen Auswirkungen ihrer Tätigkeit.^[12]

Internationale Bündnisse

Gemeinsam mit anderen Alternativbanken gründete die GLS Bank 2009 die internationale Global Alliance for Banking on Values. Ziel des internationalen Bündnisses ist die gemeinsame Entwicklung einer sozial, ökologisch und ökonomisch nachhaltigen und erfolgreicheren Alternative zum global krisenbehafteten Finanzmarkt in der gegenwärtigen Form.^[13]

Sie hat außerdem weltweite Partner wie die International Association of Investors in the Social Economy (INAISE), ^[14] das Institute for Social Banking, Oikocredit, den World Future Council oder „La Société financière de la NEF“.^[15]

Besondere Angebote

Leih- und Schenkgemeinschaften

Die Leih- und Schenkgemeinschaft der GLS Bank ermöglicht gemeinnützigen Einrichtungen, größere Projekte auf Kreditbasis zu finanzieren. Eine solche Gemeinschaft ist eine Gruppe von bis zu 30 Unterstützern, von denen sich jeder persönlich verpflichtet hat, in Monatsraten von maximal 50 Euro – maximal fünf Jahre lang – an der Rückzahlung des Kredits mitzuwirken.^[16]

Mikrokredite

Mit dem Mikrokreditfonds Deutschland will die Bundesregierung Kleinstunternehmen und Gründungen den Zugang zu Kapital erleichtern. Es werden Mikrokredite von unter 20.000 Euro vergeben, da es für kleine Unternehmen häufig schwierig ist, von größeren Banken Kredite zu erhalten. Ziel des Programms ist der Aufbau eines flächendeckenden Mikrokreditangebots in Deutschland. Die Vergabe der Mikrokredite erfolgt durch die GLS Bank, auf Empfehlung von Mikrofinanzinstituten, die am Erfolg beteiligt werden. ^[17] Der Mikrofinanzfonds, für den der Bund 100 Mio. Euro zur Verfügung gestellt hat, sichert mögliche Kreditausfälle gegenüber der Bank ab. Die GLS Bank hat seit 2000 im Rahmen von Modellprojekten Mikrokredite vergeben, die Praxisforschung vorangetrieben, Risikokapital bereitgestellt und dabei sowohl öffentliche Stellen als auch private Initiativen eingebunden.

Die Mikrokredite der GLS Bank sind so erfolgreich, dass sie im ersten Jahr bereits beinahe doppelt so viele vergeben konnte, wie geplant.^[18]

Medien

Kundenzeitschrift

Die Kundenzeitschrift der GLS Bank Bankspiegel erscheint dreimal im Jahr. Darin wird über die Arbeit der Bank und einzelne Themen im Bereich Nachhaltigkeit berichtet. Außerdem erscheint in jeder Ausgabe eine Liste der zuletzt vergebenen Kredite. Die Zeitschrift kann im Internet als PDF-Datei kostenlos heruntergeladen oder im Abonnement für zwölf Euro pro Jahr (Nicht-Kunden) bestellt werden.

Internet

Die GLS Bank nutzt über das Internet insbesondere soziale Netzwerke, um transparent über sich zu informieren und mit Interessierten in Kontakt zu treten. Sie unterhält ein Weblog auf blog.gls.de ^[19], unterstützt mit einer iPhone-App^[20] Mobile Banking und nutzt die Internetdienste Twitter^[21] (die Bank unterhielt 2009 laut dem Social Media Newsroom das erfolgreichste Twitter-Profil unter Finanzdienstleistern^[22]), Facebook^[23], YouTube ^[24] und Flickr.^[25]

Unternehmenszahlen

Bilanzentwicklung der GLS Bank 1993-2009

Geschäftszahlen^[26]

Kennzahl	2005 [27]	2007 [28]	2008 [29]	2009 [30]	2010[18]	Juni 2011[2]
Kunden Veränderung [%]	47.500 0	55.000 +7,9	62.000 +12,7	73.000 +17,7	91.000 +24,65	>100.000 +9,8 / ½ Jahr
Mitglieder	14.000	15.000	15.500	16.500	17.500
Mitarbeiter (ohne GLS Treuhand)	152	180	227	254	313
Bilanzsumme [Mrd. Euro] nur GLS Bank, ohne GLS Treuhand und GLS BAG, jährliche Veränderung zum Vorjahr [%]	0,5554 +11,7	0,796 +20,4	1,013 +27,4	1,35 +33	1,67 +36,7	>2 +19,8 / ½ Jahr
Geschäftsvolumen [Mrd. Euro] GLS Gruppe (Bank, Treuhand/Stiftungen und Beteiligungsgeschäft)	0,614	0,991	1,232	1,6	2,4
Kundeneinlagen [Mrd. Euro]	0,478	0,654	0,824	1,134	1,602
Eigenkapital [Mio. Euro]	31,1	45,5	54,5	67,5	86,7
Kreditvolumen [Mio. Euro] (davon Neuvergabe: Volumen / Anzahl)	318 0	472,7 98	613,3 129	717 0	877 372 / 7.300
Mikrokredite (Anzahl / Volumen)					1.750 ~ 10 Mio. EUR

Auszeichnungen

2011

• Bank des Jahres 2011 (Börse Online und n-tv)^[2]

2010

• Bank des Jahres 2010 (Börse Online und n-tv)^[6]
• B.A.U.M.-Umweltpreis an Vorstandssprecher Thomas Jorberg in der Kategorie Kleine und mittelständische Unternehmen^[31]
• Bank21 Innovationspreis der GAD für das Konzept zur Vergabe und Verwaltung von Mikrokrediten^[32]
• Deutscher Nachhaltigkeitspreis: "Top 3 Deutschlands nachhaltigste Produkte/Dienstleistungen"^[33]
• Social Entrepreneur der Nachhaltigkeit 2010 des Rates für Nachhaltige Entwicklung an Falk Zientz, den Gründer des Mikrokreditfonds Deutschland^[34]

2009

• Fair Company (karriere.de)^[35]
• Sustainable Bank of the Year 2009 Germany (New Economy)^[36]
• future Award 2009 (future e.V.)^[37]
• Auszeichnung durch das Onlineportal portfolio institutionell als „bester nachhaltiger Investor“ ^[38]

2008

• Utopia Award der Kategorie „Unternehmen“ ^[39]
• Auszeichnung durch den Verbund für Unternehmen und Familie als „ausgezeichnetes Unternehmen in Nordrhein-Westfalen (NRW) – Mit Familie für unsere Zukunft“ ^[40]
• Zertifikat Stop Climate Change 2008^[41]

2007

• Verleihung des Gütesiegels „Top Job“ für hervorragende Personalarbeit durch Wolfgang Clement ^[42]

2005

• Bewertung als „A-Klasse“ Unternehmen durch das Evaluierungsschema der Ratingagentur Ethibel (als erste Bank in Deutschland) ^[43]

Sonstiges

Beim aktuellen Slogan der Bank "das macht Sinn" handelt es sich um eine ursprünglich im Deutschen nicht vorhandene Direktübersetzung des Englischen "that makes sense".^[44] Im Aufsichtsrat sitzt unter anderem Götz Werner, ein bekennender Anthroposoph, Milliardär und Gründer von dm-drogerie markt.

Siehe auch

• Ethisches Investment
• Leihgemeinschaft
• Mikrofinanz in Ländern der 1. Welt
• Institute for Social Banking

Literatur

• Caspar Dohmen: Good Bank – Das Modell der GLS Bank, Orange Press, Freiburg im Breisgau 2011, ISBN 978-3-936086-54-6

Besprechung in SWR2 Buch der Woche am 11. Juli 2011, Autorengespräch

Weblinks

• GLS Gemeinschaftsbank
  • GLS Bank-Blog
  • Spendenportal der GLS Bank
• Unternehmensprofil und GLS-Weblog auf utopia.de
• GLS Treuhand Geld stiften und vererben
• Mikrokreditfonds Deutschland
• FairWorldFonds, gemeinsam mit Brot für die Welt, Südwind-Institut, KD-Bank und Union Investment entwickelt
• Weitere Informationen zur GLS Gemeinschaftsbank, ethische-geld-anlage.de
• Ethisches Investment | Die GLS Bank | Esoterik in der Öko- und Hippiebewegung

Einzelnachweise

1. ↑ ^{a b} Stammdaten des Kreditinstitutes bei der Deutschen Bundesbank
2. ↑ ^{a b c d} 'Börse Online' und n-tv küren die "Bank des Jahres 2011": GLS Bank siegt zum zweiten Mal mit der Note "sehr gut", Pressemitteilung von Börse Online/Gruner + Jahr am 8. Juni 2011 in der im Presseportal
   Insgesamt bewerteten rund 35.000 Kunden ihre Banken – rund 100 Privat-, Genossenschaftsbanken und Sparkassen. Beurteilt wurde u.a. die Qualität des Angebots und der Beratung sowie die Transparenz und Sicherheit der Institute. Kunden wählen Spitzenreiter: GLS Bank erreicht die 100.000 Kunden-Marke und ist erneut „Bank des Jahres“, Pressemitteilung auf gls.de am 8. Juni 2011
3. ↑ GLS Bank: Sozial-ökologisches Bankgeschäft hat Hochkonjunktur, Pressemitteilung vom 9. Februar 2011
4. ↑ Ethisches Investment | Die GLS Bank | Esoterik in der Öko- und Hippiebewegung
5. ↑ Vgl. GLS (Hrsg.): Bankspiegel, Ausgabe 2/2008, S. 21, ISSN 1430-6492
6. ↑ ^{a b} Die Kleinen triumphieren: Bank des Jahres 2010, N-tv am 2. Juni 2010
   Bankenaward 2010: David schlägt Goliath, Börse Online am 2. Juni 2010
   Die Basis war eine nicht repräsentativen Online-Umfrage, an der mehr als 33 700 Teilnehmer ihre Institute bewerteten (150 deutsche Banken, darunter alle großen Privat- und Genossenschaftsbanken sowie Sparkassen). Dabei schnitten zahlreiche Großbanken mittelmäßig ab. Mehr als die Hälfte der teilnehmenden GLS-Kunden waren jünger als 35 Jahre und gut gebildet.
7. ↑ Nachhaltigkeit gefragt: GLS - Beste Bank des Jahres 2011, N-tv: Ratgeber Geld am 8. Juni 2011
   Bestnoten im Service und beliebteste Baufinanzierung: GLS Bank verzeichnet Umfrageerfolg Pressemitteilung der GLS Bank vom 3. Mai 2011
   Bei Deutschlands größtem Bankentest haben 130000 Kontoinhaber teilgenommen. Ergebnis: veränderte Kundenbedürfnisse – und eine neue „Beste Bank“, Ausgabe 05/11 von €uro (Finanz-Zeitschrift) am 20. April 2011
8. ↑ Mittelverwendung
9. ↑ Liste der Ausschlusskriterien
10. ↑ Einige Projekte der GLS Bank
11. ↑ §43 (3) der Satzung der GLS Bank
12. ↑ Stop Climate Change Zertifikat, Zahlen und Informationen dazu auf gls.de
    SCC-zertifizierte Unternehmen, stop-climate-change.de
13. ↑ Gründung der “Global Alliance for Banking on Values“, am 12. März 2009 im Pressearchiv der GLS Bank
    Vorstellung der GLS Bank auf Internetseite des Bündnisses, gabv.org
14. ↑ Profil der GLS Bank auf inaise.org
15. ↑ Weltweite Partner der GLS Bank auf gls.de
16. ↑ GLS Bank: Leih- und Schenkgemeinschaften – gemeinsam lässt sich viel bewegen
17. ↑ Kredit soll kleinen Firmen helfen, Pressemitteilung des BMAS am 27. Januar 2010
    GLS Bank erhält Mikrofinanz-Auftrag von Bundesregierung, Pressemitteilung der GLS-Bank am 27. Januar 2010
    Sonderfonds: Kleinunternehmen dürften auf Mikrokredite hoffen, Spiegel Online am 27. Januar 2010
    Bochumer Bank wird zum Schutzschirm für Kleinbetriebe, Der Westen am 27. Januar 2010
18. ↑ ^{a b} GLS Bank: Sozial-ökologisches Bankgeschäft hat Hochkonjunktur, Pressemitteilung vom 9. Februar 2011
    Kundenansturm bei alternativen Banken, WDR am 9. Februar 2011
19. ↑ GLS Bank Blog
20. ↑ GLS iPhone App
21. ↑ Twitter-Feeds der GLS Bank
22. ↑ Trendreport Herbststudie: So twittern deutsche Unternehmen, Social Media Newsroom 2009
23. ↑ Unternehmensprofil bei Facebook
24. ↑ Kanal der GLS Bank auf YouTube
25. ↑ Fotostream der GLS Bank
26. ↑ Zahlen der GLS Bank
27. ↑ GLS-Bank: Zukunftsfähig Geld anlegen – zweistelliges Wachstum in 2005, Pressemitteilung vom 14. Februar 2006
28. ↑ GLS Bank: Sehr gutes Wachstum mit werteorientierten Bankangeboten, Pressearchiv vom 29. Januar 2008
29. ↑ GLS Bank zieht Erfolgsbilanz 2008, Pressemitteilung vom 5. Februar 2009
30. ↑ Um ein Drittel gewachsen: GLS Bank macht Sinn für Kunden, Pressemitteilung vom 9. Februar 2010
31. ↑ B.A.U.M.-Umweltpreis, Portrait Thomas Jorberg, GLS Gemeinschaftsbank eG
32. ↑ Ausgezeichnet: Intelligente Lösungen für das IT-gestützte Banking – Ideenwettbewerb der GAD, Pressemitteilung vom 2. September 2010 und Jurybegründung Bank21 Innovationspreis, Auszeichnungen der GLS Bank
33. ↑ Preisträger des Deutschen Nachhaltigkeitspreises 2010
34. ↑ Falk Zientz wird „Social Entrepreneur der Nachhaltigkeit 2010“, Pressemitteilung vom 18. November 2010 des Rates für Nachhaltige Entwicklung Social Entrepreneur der Nachhaltigkeit 2010, Auszeichnungen der GLS Bank
35. ↑ Gemeinschaftsbank.de
36. ↑ The New Economy Sustainable Banking Awards 2009,New Economy, 2009
37. ↑ Thomas Jorberg erhält den future Award 2009, future e.V.: Pressemitteilung vom 16. Dezember 2009
38. ↑ portfolio institutionell awards 2009
39. ↑ Utopia-Award 2008
40. ↑ Auszeichnung durch den Verbund für Unternehmen und Familie
41. ↑ stop-climate-change.de: Zertifizierte Unternehmen gls.de: Stop Climate Change Zertifikat, Klimaschutz im Unternehmen - klimafreundlich produzieren
42. ↑ TOP JOB-Unternehmensliste 2007
43. ↑ Auszeichnungen der GLS Bank - Ethibel-Ranking 2005
44. ↑ [1]